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Real Estate nos States? É possível!
Já pensou ser dono do Chrysler Building em Nova York? Ou mesmo do Empire State Building, cenário de filmes e cartão postal da maior metrópole americana? Saiba que isso é possível. Aliás, bem factível com uma modalidade de investimentos que cada vez mais ganha adeptos aqui no Brasil. Isso mesmo! É possível investir no mercado imobiliário americano ou, em Inglês, no legítimo Real Estate nos States. Para isso, há três formas disponíveis de ver seu capital ser multiplicado em dólares, diversificando seus investimentos e atrelando seu dinheiro à uma moeda e economia mais forte:
- Comprando diretamente um imóvel lá;
- Comprando ações de construtoras ou de empresas de incorporação imobiliária;
- Por meio das REITs (Real Estate Investments Trust), foco de nossa matéria a seguir.
As REITs são indicadas para que pequenos investidores terem oportunidades em conjunto e, por sua vez, investindo em grandes oportunidades comerciais. Com legislação específica, as REITs são semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros (FIIs) e surgiram por lá na década de 60. Atualmente possuem um mercado de U$ 1,2 trilhões. Por aqui, o mercado já soma R$ 120 bilhões. São negociadas em Bolsa de Valores com calendário fixo para distribuir os dividendos, entre 85% e 100% dos lucros aos acionistas, ideal para quem busca renda periodicamente e os imóveis não precisam ser necessariamente só nos Estados Unidos. Há dois tipos de REITs:
- Equity REITs: buscam a valorização patrimonial e renda com imóveis fixos
- Mortgage REITs: aqueles voltados ao lucro com financiamento imobiliário ou hipotecas em conjunto de instrumentos de renda fixa com lastro no mercado imobiliário
As vantagens das REITs incluem a possibilidade de investir em imóveis com alto valor. A distribuição de renda é maior do que os ativos de renda fixa tradicionais, além de serem administrados por profissionais do setor.
Os imóveis podem ser corporativos (lajes ou escritórios), de varejo ou shoppings, bem como complexos industriais ou residenciais. Há ainda REITs que fazem um mix de setores, como hotéis/resorts ou até hospitais. Um dos segmentos diferentes e em crescimento é o de self storage, aqueles armazéns disponíveis para pessoas físicas ou jurídicas. Estes são só alguns exemplos da infinidade de variedade disponível.
Cenário americano
Com a injeção de recursos do governo dos Estados Unidos para a economia local ultrapassando os U$ 1,9 trilhões o mercado americano é visto, mais uma vez, com bons olhos. Estados como Texas, Flórida e Tennessee têm previsão de crescimento de 55% até 2030. São aqueles conhecidos como Sun Belt, o cinturão de sol, já que muitas empresas antes localizadas em Nova York e California migraram para lá durante a pandemia.
Se você se interessou por essa modalidade de investimento, a dica é sempre verificar o valor do imóvel, localização e facilidades de locação, caso este seja o objetivo do investimento.
Quer financiar grandes empresas e ser remunerado?
A experiência local dos nossos especialistas, somado ao conhecimento global do Grupo Mongeral Aegon. É desta forma que a MAG Investimentos se apresenta aos seus clientes. O Grupo Mongeral Aegon possui mais de 200 anos de atuação no mercado global de Vida, Previdência e Investimentos e possui U$S 600 bilhões sob sua administração. No Brasil, a empresa é representada pela MAG Investimentos, que soma seu conhecimento em estratégias diversificadas de investimentos. Desde 2013, a MAG Investimentos atua com uma equipe que reúne analistas de crédito, renda fixa, multimercado, renda variável, investimento no exterior e macroeconomia para estudar as melhores estratégias com o objetivo de proporcionar aos seus clientes retornos consistentes. –
Hoje, com R$ 7,2 bilhões de ativos sob gestão, a MAG Investimentos oferece um portfólio de fundos bastante diversificado aos seus clientes. A estratégia de renda fixa é umas das estratégias de maior sucesso e soma mais de R$ 3 bilhões sob gestão. Na modalidade de crédito privado são R$ 1,5 bilhões com destaque para um histórico sem casos de inadimplência. Estar em uma empresa ligada à uma gigante do mercado de Seguros ajuda bastante, afinal, com o perdão do trocadilho, seguro morreu de velho!
O ditado pode parecer antigo, mas pauta a atuação bastante criteriosa do comitê interno de crédito que faz a escolha dos ativos em reuniões semanais com trocas de informações que embasam os investimentos dos clientes do fundo Mongeral Aegon FIRF CP, um fundo de renda fixa focado em títulos de crédito privado high grade.
Um fundo de crédito privado é um fundo de investimento que contém mais de 50% de seu patrimônio investidos em títulos de renda fixa emitidos por emissores privados. Basicamente, o investidor se torna credor de uma empresa privada. O investidor investe o seu dinheiro por um tempo e em troca, recebe a promessa de pagamento, devidamente descrita em um título.
Liquidez rápida e… Segura, claro!
Internamente, na MAG Investimentos, o Mongeral Aegon FIRF CP também é conhecido como o Fundo-Liquidez. É um investimento indicado para iniciantes ou investidores com perfil mais conservador, além de ser ótima opção para diversificar a carteira, já que a liquidez é rápida e o resgate pode ser recebido no dia seguinte a solicitação (o que explica o apelido do fundo). Com R$ 1.000,00 você já pode investir no fundo, cujos ativos incluem de 50 a 60 emissores de segmentos variados, como bancos, empresas de energia elétrica, saneamento, varejo e construção civil, entre outras, com uma alocação média inferior a 1,5%.
E quais os riscos envolvidos?
O diferencial do fundo Mongeral Aegon FIRF CP frente aos tradicionais fundos de renda fixa, é a possibilidade de investir a maior parte da sua carteira em títulos de crédito, sendo este, o principal fator de risco do fundo, e não, o risco de mercado.
Uma vez que a carteira do fundo é composta na sua maioria por títulos pós fixados, geralmente atrelados ao CDI, o risco de mercado é menor, pois a carteira sofre pouca oscilação de preço frente à oscilação dos juros.
Já com relação ao risco de crédito, é aqui o pulo do gato da MAG Investimentos para driblar as possibilidades de inadimplência dessas empresas, e o que explica o sucesso do fundo. Todos os ativos de crédito da carteira possuem bons ratings, ou seja, um selo de qualidade de crédito. Além disso, a equipe da MAG Investimentos faz o monitoramento constante desses ativos para que não haja risco de crédito e para que a entrega da rentabilidade seja consistente, mantendo o radar sempre ligado para as novas oportunidades de emissões do mercado. No ano de 2021 o fundo já entregou 164,65% do CDI e no período de 12 meses, 204,70% do CDI.
Se você se interessou, aqui vai a boa notícia: o mercado anda bastante aquecido nesta modalidade de investimento!
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