Descubra as principais vantagens de investir em fundos de investimentos,...
Ler mais
Fundo de Ações: o que é, como funciona e como investir
Descubra como investir em fundos de ações, uma opção prática e diversificada para aumentar seu patrimônio. Aprenda sobre riscos, vantagens e como escolher o fundo ideal.
Investir em fundos de ações é uma maneira eficaz de adquirir papéis de empresas na bolsa de valores por meio de um condomínio de cotistas.
Esse tipo de fundo oferece uma oportunidade atraente para pequenos investidores, proporcionando acesso ao mercado de ações de forma prática e diversificada.
Para quem busca aumentar o potencial de retorno da sua carteira, mas não tem tempo ou interesse em acompanhar o mercado financeiro de perto, os fundos de ações são uma excelente opção.
Mas, por que investir em fundos de ações em vez de comprar ações diretamente pelo home broker?
Os fundos de ações se destacam pela gestão profissional. Gestores financeiros especializados tomam as decisões de investimento, seguindo estratégias bem definidas e estruturadas.
Isso torna o investimento mais acessível e prático para quem não tem conhecimento aprofundado ou disponibilidade para monitorar o mercado constantemente.
No entanto, é importante lembrar que os fundos de ações são investimentos de renda variável, e, portanto, envolvem riscos. Conhecer esses riscos e entender o funcionamento desse tipo de fundo é essencial para tomar decisões de investimento informadas.
Leia também: Fundos de Previdência: como escolher o melhor para você
Como Funcionam os Fundos de Ações
Fundos de ações funcionam de maneira coletiva, reunindo recursos de diversos investidores em um único patrimônio.
Esse patrimônio é então gerido por um gestor profissional, responsável por escolher e monitorar os ativos que compõem a carteira do fundo.
Os cotistas, ou seja, os investidores que aplicam seus recursos no fundo, recebem cotas que representam uma fração do total do patrimônio.
A valorização ou desvalorização dessas cotas depende do desempenho dos ativos incluídos na carteira do fundo. Portanto, ao investir em um fundo de ações, os investidores estão, indiretamente, adquirindo uma parte de um portfólio diversificado de ações.
Uma das grandes vantagens dos fundos de ações é a gestão profissional. Os gestores, analisam continuamente o mercado, ajustando a carteira conforme necessário para aproveitar as melhores oportunidades de investimento.
Além disso, os fundos de ações proporcionam diversificação. Ao invés de investir em poucas ações individualmente, o cotista se beneficia da diversificação inerente ao fundo, que dilui o risco ao distribuir os investimentos entre vários ativos.
Isso é especialmente vantajoso para investidores que não têm recursos suficientes para construir uma carteira diversificada por conta própria.
Uma das particularidades dos fundos de ações é que eles precisam respeitar uma proporção de investimentos. Devem ter, no mínimo, 67% do seu valor total aplicado em títulos de ações. Já o restante do valor pode ser aplicado em investimentos de renda fixa, como Tesouro Direto, CDB, LCI ou LCA, entre outros.
Apesar dessas vantagens, é essencial lembrar que os fundos de ações são investimentos de renda variável e, portanto, sujeitos a oscilações de mercado. Os investidores devem estar cientes dos riscos envolvidos e considerar seu perfil de investidor antes de aplicar em fundos de ações.
Leia também: Carteira Administrada: vale a pena ter uma?
Quais os Riscos de Investir em Fundos de Ações
Investir em fundos de ações envolve riscos, como qualquer investimento de renda variável. Diferente das opções de renda fixa, os fundos de ações são suscetíveis às oscilações do mercado, tornando difícil prever com exatidão a alta ou queda de determinado ativo.
Confira os três principais riscos dos Fundos de Ações:
Volatilidade do Mercado
O primeiro e mais evidente risco dos fundos de ações é a volatilidade dos preços das ações negociadas. As flutuações do mercado podem causar grandes variações no valor das cotas do fundo.
Para se proteger, os investidores podem adotar estratégias como manter uma parte significativa do seu patrimônio em renda fixa e investir apenas uma pequena parte em ações.
Liquidez
Outro risco associado aos fundos de ações é a liquidez. Os fundos podem apresentar um período maior para o recebimento do valor investido, e há a possibilidade de acabar com títulos de empresas que não têm condições de honrar seus compromissos.
Por isso, é fundamental analisar os dados financeiros das empresas nas quais se pretende investir, garantindo a escolha de operações confiáveis e saudáveis.
Erro de Análise do Gestor
Outro risco associado aos fundos de ações é a liquidez. Os fundos podem apresentar um período maior para o recebimento do valor investido, e há a possibilidade de acabar com títulos de empresas que não têm condições de honrar seus compromissos.
Por isso, é fundamental analisar os dados financeiros das empresas nas quais se pretende investir, garantindo a escolha de operações confiáveis e saudáveis.
Erro de Análise do Gestor
Por fim, um risco significativo é o possível erro de análise do gestor. Os investidores dependem das decisões dos gestores, e um dado mal interpretado pode levar a uma estratégia inconsistente. Isso pode resultar em perdas financeiras ou baixo rendimento.
Investir em fundos de ações exige cautela e uma boa compreensão dos riscos envolvidos. Analisar cuidadosamente as estratégias do gestor e diversificar os investimentos são passos essenciais para mitigar esses riscos e aumentar as chances de sucesso.
O que avaliar em um Fundo de Ações
Antes de escolher um fundo de ações, é essencial analisar alguns fatores que influenciam diretamente os resultados. Aqui estão os principais pontos a considerar:
Risco
Primeiro, avalie sua própria tolerância ao risco. Como você reagiria a uma queda repentina no valor do seu investimento? Sua reação ajudará a determinar se um fundo de ações é adequado para você. Utilize a avaliação de perfil de investidor oferecida por corretoras e bancos para identificar produtos que se alinhem ao seu perfil.
Taxas
Verifique as taxas administrativas e de performance cobradas pelo fundo. Taxas elevadas podem reduzir significativamente os retornos. Em média, fundos de ações cobram cerca de 2% de taxa administrativa e 20% de taxa de performance, mas esses valores podem variar.
Gestor do Fundo
O desempenho do gestor é crucial. Analise o histórico do gestor em outras operações para entender suas estratégias e se elas estão alinhadas com seus objetivos como investidor.
Performance
Embora a performance histórica possa oferecer insights, lembre-se de que ganhos passados não garantem ganhos futuros. Avalie a volatilidade do fundo, seu comportamento em comparação com o Índice Bovespa e o potencial de retorno.
Composição do Fundo
Verifique a diversificação do fundo. Um fundo bem diversificado deve incluir empresas de diferentes segmentos, equilibrando os riscos e potencializando os retornos.
Liquidez
Considere o prazo de liquidez do fundo. Alguns fundos permitem resgates rápidos, como D+1 ou D+3, enquanto outros podem demorar até 90 dias. Informe-se sobre o tempo necessário para resgatar seu investimento antes de aplicar.
Fique Atento às Oportunidades com a WIT Asset!
Estamos estruturando um novo fundo de ações que estará disponível nas próximas semanas.
Esta será uma excelente oportunidade para diversificar seus investimentos com a expertise de nossos gestores profissionais.
Fique atento às novidades da WIT Asset e seja um dos primeiros a aproveitar esta nova oportunidade de investimento. Juntos, podemos ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros com segurança e eficiência.
Assine nossa Newsletter para receber mais notícias
Veja mais
FI-Infra: O que está impulsionando o crescimento dos fundos de infraestrutura entre os investidores
Descubra as principais vantagens de investir em fundos de investimentos,...
Ler mais
Como os Fundos de Investimentos podem diversificar e fortalecer sua carteira
Descubra as principais vantagens de investir em fundos de investimentos,...
Ler mais